10:39 24/10/2018
Kinh Nghiệm Chọn Tư Vấn Tài Chính Khi Tham Gia Bảo Hiểm Nhân Thọ
5.00 (100%) 1 đánh giá

Tại sao việc chọn tư vấn tài chính lại quan trọng khi tham gia bảo hiểm nhân thọ 

Ngày nay việc tìm tư vấn tài chính khi tham gia bảo hiểm nhân thọ không khó, bạn có thể lên facebook và viết status "mình muốn tham gia bảo hiểm nhân thọ và đang cần người tư vấn" chắc chắn sẽ rất nhanh thôi bạn sẽ tìm được một tư vấn cho riêng mình, vấn đề là làm sao để biết được tư vấn đó có chuyên môn hay nghiệp vụ tốt hay không.

Một tư vấn có chuyên môn, nghiệp vụ tốt thường có những đặc điểm sau

  • Có ít nhất 2 năm kinh nghiệm trở lên
  • Là người có khả năng phân tích tài chính(có kiến thức rộng về tài chính)
  • Xem công việc tư vấn tài chính là công việc chính của mình
  • Nói rõ cho khách hàng về các quyền lợi đáo hạn và các điều khoản loại trừ

>Kinh nghiệm mua bảo hiểm nhân thọ

Tại sao những đặc điểm trên lại quan trọng khi chọn một tư vấn tài chính

Bảo hiểm nhân thọ là một ngành đặc thù mà bản thân các tư vấn tài chính đôi khi còn không hiểu được hết các thuật ngữ, các thông số trong một hợp đồng bảo hiểm, vậy nên với nhân viên quá ít kinh nghiệm và chỉ tham gia làm đại lý bảo hiểm khi rãnh để kiếm thêm thu nhập thường không đủ chuyên môn và kiến thức để tư vấn giúp khách hàng hiểu hết các điều khoản trong hợp đồng.

Phải có kiến thức tài chính để thiết kế và tư vấn từng sản phẩm phù hợp với nhu cầu của từng khách hàng khác nhau, hiện nay trên thị trường có khá nhiều công ty bảo hiểm có sản phẩm liên kết đầu tư, mà đầu tư thì phải có kiến thức sâu rộng về tài chính nên càng yêu cầu tư vấn phải am hiểu thị trường, am hiểu về tài chính nhiều hơn.

Quyền lợi đáo hạn và các điều khoản loại trừ là những vấn đề ít được tư vấn đề cập nhất khi tư vấn cho khách hàng, nhân viên tư vấn càng nói qua loa cho có, chứng tỏ nhân viên càng không trung thực, không đáng tin cậy.